La FDIC Advierte a Bancos Sobre el Aumento de las Actividades de las “Mulas de Dinero"
Como si el sufrimiento de nuestra economía ya no era preocupación suficiente, hemos recibido la noticia de que la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) (Corporación Federal de Seguridad de Depósito) ha advertido a las instituciones financieras acerca de un aumento en el numero de actividades bancarias penales de las "mulas de dinero", que son utilizadas para transferir fondos de cuentas bancarias en línea que fueron violadas.
Las "mulas de dinero" se ha convirtido en un término para las personas que fueron contratadas a través de estos esquemas infames de "trabaje en casa" y que se encuentran apoyando a las actividades de lavado de dinero de los delincuentes informáticos, lo que generalmente se lleva a cabo en el extranjero. Pocos de los que son contratados para trabajar en casa, saben que fueron engañados y que ayudan en la actividad delictiva o, básicamente, el lavado de dinero.
La FDIC ha identificado que estos incidentes se refieren a casos en los que los clientes del banco hacen varios depósitos por un total de menos de $ 10,000, por lo que una bandera roja no se genera (en los Estados Unidos, los depósitos superiores a $ 10.000 son investigados), y luego , retiran todo el dinero, con la excepción del 10%. El 10% es la comisión de la "mula" por su trabajo. ¿Cómo son estos bandidos generosos, por pagar a los trabajadores para hacer una mala acción.
Una cantidad cada vez mayor de criminales cibernéticos están utilizando las "mulas de dinero" para engañar a los bancos y bases de datos financieros. Por lo general los cyber criminales se rompen la primera vez en un servicio de banca en línea, como una base de datos para el procesamiento de la nómina, donde pueden obtener los nombres, direcciones, direcciones de correo electrónico, nombres de usuario y contraseñas, y a continuación, utilizar esta información para instruir a los "muleros" en la forma de transferir los fondos. Usted puede imaginar cómo esta información es valiosa, hasta que alguien queda atrapado.
Otras víctimas de los sistemas complejos para robar dinero de cuentas bancarias en línea, son los que caén víctimas del robo cyber, llevado a cabo por una estafa de phishing o por el robo de credenciales de acceso. De todos modos, algunas de las cuentas que están en peligro pertenecen a las empresas, no sólo a los individuos.
Se conoce, también, que los ciberdelincuentes utilizan troyanos bancarios o virus que se infiltran en los ordenadores de las víctimas. Estos troyanos son parásitos que roban contraseñas, diseñados para buscar la información de acceso para los bancos en línea. Esto hace del sistema de la "mula de dinero", una herramienta implacable de extorsión. Atrás quedaron los días de ir a un banco llevando un AK-47, listo para terminar el inventario de papel verde de las arcas (el autor utiliza el término "papel verde" para describir el dólar de EE.UU. por su color). Los criminales lideraron el asalto a un banco en el camino para la alta tecnología.